Generative Künstliche Intelligenz (KI) revolutioniert die Geschäftswelt, auch die Versicherungsbranche. Ein aktueller Bericht des renommierten Beratungsunternehmens Bain & Company zeigt eindrücklich, wie KI die Risikoprüfung bei Versicherern (das sogenannte Underwriting) verändert. Die gute Nachricht für Sie als KMU: Algorithmen ersetzen den Menschen nicht, sie entlasten ihn bei der Fleissarbeit.

Wie KI den Maschinenraum der Versicherer umbaut

Gerade im Firmenkundengeschäft, das traditionell sehr dokumentenlastig ist, sorgt die Technologie für einen enormen Produktivitäts- und Qualitätsschub. KI durchleuchtet seitenlange Verträge oder Risikoberichte in Sekundenbruchteilen, gleicht Daten automatisch mit internen Richtlinien ab und beschleunigt die Vorbereitung von Standardpolicen massiv.

Laut Bain lässt sich durch intelligente Automatisierung nahezu ein Drittel der Arbeitszeit von Underwritern zurückgewinnen. Diese wertvolle Zeit verschiebt den Fokus der Versicherer: Weg von der manuellen Aktenarbeit und Dateneingabe, hin zur Beurteilung komplexer Risiken und zur individuellen Lösungsfindung.

Warum Sie als Unternehmen jetzt erst recht einen Broker brauchen

Man könnte annehmen, dass standardisierte KI-Prozesse den Vermittler überflüssig machen. Das absolute Gegenteil ist der Fall: Wenn Algorithmen die Prüfung beschleunigen, wird die Qualität des Daten-Inputs zum alles entscheidenden Erfolgsfaktor.

Für Sie als KMU ergeben sich daraus drei zentrale Aspekte, bei denen wir als Ihr Broker ins Spiel kommen:

• Saubere Datenaufbereitung: Eine KI kann Risiken nur so gut bewerten, wie sie dokumentiert sind. Wir bereiten Ihre Betriebsrisiken lückenlos und verständlich auf. So stellen wir sicher, dass Sie von den schnellen KI-Prozessen der Versicherer profitieren. Durch rasche Offerten und treffsichere Prämien.
• Die Übersetzer-Rolle: Die Realität von Schweizer KMU ist selten ein absoluter Standardfall. Es braucht Experten, die Ihre individuellen Abläufe so «übersetzen», dass sie von den Systemen der Versicherer fehlerfrei erfasst und gedeckt werden.
• Verhandlung auf Augenhöhe: Da Underwriter nun mehr Zeit für komplexe Fälle haben, verlagert sich das Geschäft noch stärker auf strategisches Verhandlungsgeschick. Wir nutzen diesen Raum, um im direkten Dialog die besten Konditionen für Ihr Unternehmen auszuhandeln.

Fazit: Technologie als Motor für bessere Beratung

KI wird das Underwriting nicht entmenschlichen, sondern auf ein neues Qualitätslevel heben. Während Standardprozesse effizienter werden, gewinnen tiefes Fachwissen, Erfahrung und Vertrauen massiv an Bedeutung. Wir bei der Lüthi Financial Services AG nutzen diese Entwicklung aktiv, um für Sie noch passgenauere Deckungen zu erzielen.